Sụt giảm và chuỗi thua lỗ

Mức sụt giảm tài khoản là phần trăm chênh lệch giữa đỉnh cao nhất mà tài khoản từng đạt và giá trị hiện tại. Đỉnh cao nhất là số dư lớn nhất mà tài khoản đã có, tính đến thời điểm hiện tại. Nếu tài khoản tăng lên 100.000.000₫ rồi giảm còn 88.600.000₫, mức sụt giảm là 11,4%. Con số này không liên quan đến số tiền bạn nạp ban đầu. Vì vậy, một tài khoản vẫn có thể đang lãi so với số vốn gốc nhưng vẫn có mức sụt giảm từ đỉnh.

Ví dụ, bạn nạp 50.000.000₫, tài khoản tăng lên 100.000.000₫, sau đó giảm còn 88.600.000₫. So với số tiền nạp, bạn vẫn lãi 38.600.000₫. Nhưng mức sụt giảm từ đỉnh là 11,4%. Điều này cho thấy mức sụt giảm đo mức giảm so với đỉnh, không đo lãi lỗ so với vốn gốc. Hai cách đo này trả lời hai câu hỏi khác nhau. Mức sụt giảm giúp bạn biết tài khoản đã mất bao nhiêu phần trăm so với mức cao nhất.

Công thức tính mức sụt giảm là: (đỉnh − hiện tại) chia cho đỉnh, rồi nhân 100. Với đỉnh 80.000.000₫ và hiện tại 70.400.000₫, chênh lệch là 9.600.000₫. Lấy 9.600.000₫ chia cho 80.000.000₫ được 0,12. Nhân 100 được 12%. Mức sụt giảm này chỉ thay đổi khi đỉnh mới được thiết lập hoặc khi giá trị tài khoản thay đổi. Nếu tài khoản tạo đỉnh mới, mức sụt giảm được tính lại từ đỉnh mới đó.

Một chuỗi thua lỗ là một dãy các lệnh thua liên tiếp. Nếu mỗi lệnh có xác suất thắng và thua gần như nhau, thì một chuỗi sáu lệnh thua vẫn có thể xảy ra. Điều này không có nghĩa là phương pháp giao dịch đã hỏng. Nó chỉ là một kết quả có thể xảy ra trong một tập hợp các kết quả ngẫu nhiên. Vì vậy, đừng coi chuỗi thua là bằng chứng cho thấy hệ thống có vấn đề.

Ví dụ, với vốn 50.000.000₫ và rủi ro 2% mỗi lệnh, sau hai lệnh thua liên tiếp, vốn còn 48.020.000₫. Cách tính: lệnh 1 lỗ 2% của 50.000.000₫ = 1.000.000₫, còn 49.000.000₫. Lệnh 2 lỗ 2% của 49.000.000₫ = 980.000₫, còn 48.020.000₫. Nếu tiếp tục sáu lệnh thua, vốn giảm theo cấp số nhân. Mức giảm này là kết quả của phép nhân, không phải của sự mất kiểm soát. Bạn có thể tự tính để thấy mức giảm không tuyến tính.

Sau sáu lệnh thua liên tiếp với rủi ro 2% mỗi lệnh, vốn còn khoảng 88,6% so với ban đầu, tức mức sụt giảm khoảng 11,4%. Con số này khớp với ví dụ ở trên. Điều quan trọng là bạn không nên thay đổi quy tắc giữa chuỗi thua. Thay vào đó, hãy ghi lại từng lệnh và kiểm tra xem mức rủi ro mỗi lệnh có đúng 2% như đã định không. Chỉ xem xét thay đổi sau khi đã có đủ số lệnh để nhìn ra xu hướng.

Khi tài khoản sụt giảm, cảm giác lo lắng là bình thường. Nhưng hành động dựa trên cảm xúc có thể làm mọi thứ tệ hơn. Ví dụ, cố gắng gỡ lại ngay bằng cách tăng rủi ro mỗi lệnh có thể dẫn đến mức sụt giảm lớn hơn. Thay vào đó, hãy giảm rủi ro mỗi lệnh xuống thấp hơn nếu mức sụt giảm khiến bạn mất ngủ. Điều này giúp bạn bình tĩnh và tránh quyết định vội vàng.

Một cách khác là ghi lại nhật ký giao dịch. Ghi lại từng lệnh, bao gồm ngày, giá vào, giá ra, lý do vào lệnh và kết quả. Việc này giúp bạn nhìn lại một cách khách quan. Bạn có thể kiểm tra xem mình có tuân thủ quy tắc rủi ro 2% không. Nếu có, thì chuỗi thua chỉ là một phần của xác suất. Nếu không, bạn cần điều chỉnh để tuân thủ kỷ luật.

Sàn giao dịch có thể làm tròn số vốn hiển thị, thu phí qua đêm, phí hoa hồng và chênh lệch giá. Những khoản này làm kết quả thực tế khác đôi chút so với phép tính trên. Với XAU/USD, một pip trên một lô tiêu chuẩn là con số thay đổi tùy sàn và tùy quy mô hợp đồng. Do đó, hãy xem bảng thông số của chính sàn bạn dùng để biết chi phí cụ thể. Điều này giúp bạn tính toán chính xác hơn mức sụt giảm thực tế.